Fruugo要求披露UBO时，法人代表名单够不够？ - ESG跨境

股权核验

多层控股企业可先画出持股关系，备好相应登记证明。对于是否需要追溯至自然人、持股门槛和具体文件，以本次验证要求为准，不套用其他平台的固定比例。

先让负责公司登记或股权事务的人确认关系，再由运营整理成易读版本。简单主体用清楚的说明表即可，多层结构可以用一页关系图帮助审核理解，再附对应登记资料。

如果同一人兼任法人、董事和最终受益人，就在相应位置分别说明，而不是只填一个角色。发生股权变化时更新这份关系材料，避免开户期资料与现在控制关系不同。准备充分的好处是后续银行验证、企业交接和账户沟通都能使用同一套事实。

直接解答

官方KYB页面分别列出董事与最终受益所有人核验，二者不能直接等同。应按平台表格说明实际股权及控制关系，而不是只提交营业执照上的法人姓名。

UBO可以理解为沿着股权和控制关系往上看，最终谁从企业经营中受益或实际控制企业。法人代表、董事和股东可能是同一人，也可能完全不同。例如某公司由另一家公司持股，董事负责日常经营，但最终持有人在上一层，单交董事名单就没有说明完整关系。

实际准备时，把每一层公司的名称、持股关系和证明文件对应起来，注明材料所显示的时间。申请联系人可以负责沟通，却不应被误填为受益所有人。对于具体识别门槛和需要追溯的层级，按申请表及本次要求填写即可，不用把其他平台的表格直接照搬过来。