XTransfer-ESG跨境

公司介绍：

XTransfer专注为跨境B2B电商中小企业提供跨境金融和风控服务，通过建立数据化、自动化、互联网化和智能化的风控基础设施，搭建通达全球的财资管理平台，提供开立全球和本地收款账户、外汇兑换、海外外汇管制国家申报等多种跨境金融服务的综合解决方案。 

XTransfer获得香港Money Service Operator牌照和英国Authorized Payment Institution牌照，并在美国FINCEN、加拿大FINTRAC和澳大利亚AUSTRAC完成备案。XTransfer创始团队整编制来自阿里巴巴和蚂蚁金服。团队人才国际化，具备多年跨境金融、外贸企业服务的行业经验，善于拓建全球资金处理网络，并具有世界级的合规反洗钱实战经验。

产品服务介绍：

全球收款账户

与国际大行合作，收取全球款项

收取全球买家汇款

支持14个主流币种

0维护费0入账费

本地收款账户

像国内收款一样收取国际汇款

买家支付当地货币，降低换汇成本

本地清算网络快速收款

0中间行手续费

结汇提现

阳光结汇，极速到账

合规申报，100%入账成功

支持极速增值服务

普通提现

对公账户，支持退税

提现至中国大陆对公账户，可退税

无金额限制

可选极速到账

转账

能全球收，也能全球付

支持全球转账

可转账至供应商等对公账户

无金额限制

风控服务介绍：

编辑

帮助中小外贸企业管控交易风险

管控制裁风险：掌握国际制裁规定，远离制裁风险

防范欺诈风险：大数据驱动的监控系统，识别欺诈风险，保护外贸行业生态

保障资金来源合法合规：交易对手尽职调查，安全收款

把控交易真实性：真实贸易申报，阳光结汇

助力金融机构安心服务中小外贸企业

风险为本的审慎准入：尽职调查，只服务从事合法真实贸易的中小商户，防范有非法意图的商户入网

多维度场景化数据整合：对接和利用端对端贸易生态物流、信息流和资金流相关数据，对客户身份及交易进行全景扫描

定制化交易/账户风险识别策略：外贸行业专业认知反哺风险策略，识别高风险交易账户

快速风险响应机制：完备的风险预案，即时响应风险案件，全链路追踪，降低资损 

安全合规介绍：

编辑

资金安全

XTransfer采取严格的资金安全保障措施，金融解决方案获得合作银行与机构的合规检验与认可。客户资金存放于合作银行的备付金账户内，就客户资金做专属的资金托管，受到相关国家和地区监管机构和银行的保护。

交易安全

所有资金操作严格按照客户的指令进行。未经授权和直接指令，任何第三方不能对资金进行操作。XTransfer的安全防护将确保授权的真实性，任何异常情况将被及时识别并阻止。

隐私安全

信息和隐私受到XTransfer隐私与安全政策的保护，严格按照相应条款履行责任和义务。未经授权，XTransfer绝不会将信息透露给无关的第三方。

系统安全

所有信息均保存在安全服务器中，任何数据传输均采用SSL技术加密，数据的访问权限受到严格的物理控制。